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RENDITE
Die Funktion RENDITE ermittelt den effektiven Jahreszins fr ein Wertpapier mit regelmigen Zinsausschttungen.
RENDITE(Abrechnung; Flligkeit; Zinssatz; Kurs; Rckzahlung; Hufigkeit; Basis)
Abrechnung: Ein kombinierter Datums- und Uhrzeitwert oder eine Datumszeichenfolge zur Angabe des Abrechnungstermins fr den Wertpapierkauf. Der Abrechnungstermin liegt in der Regel einen Tag oder mehrere Tage nach dem Transaktionsdatum.
Flligkeit: Ein kombinierter Datums- und Uhrzeitwert oder eine Datumszeichenfolge zur Angabe des Flligkeitsdatums fr ein Wertpapier. Das Argument Flligkeit muss ein Datum enthalten, das nach dem Datum im Argument Abrechnung liegt.
Zinssatz: Ein numerischer Wert, der den jhrlichen Kuponzinssatz oder Nominalzinssatz des Wertpapiers darstellt. Dieses Argument wird zur Berechnung der regelmigen Zinszahlungen verwendet. Das Argument Zinssatz muss grer als 0 sein und wird entweder als Dezimalzahl (z.B. 0,08) oder mit Prozentzeichen (z.B. 8%) eingegeben.
Kurs: Ein numerischer Wert, der den Kurs des Wertpapiers zum Kauftermin bezogen auf einen Nennwert von 100 angibt. Das Argument Kurs wird wie folgt berechnet: Kaufpreis / Nennwert * 100. Es muss grer als 0 sein.
Rckzahlung: Ein numerischer Wert, der den Rckzahlungswert bezogen auf einen Nennwert von 100 angibt. Das Argument Rckzahlung wird wie folgt berechnet: Rckzahlungswert / Nennwert * 100. Es muss grer als 0 sein. Eine Rckzahlung von 100 bedeutet, dass der Rckzahlungswert gleich dem Nennwert ist.
Hufigkeit: Ein Modalwert, mit dem die Anzahl der Zinszahlungen pro Jahr angegeben wird.
jhrlich (1): Eine Zahlung pro Jahr
halbjhrlich (2): Zwei Zahlungen pro Jahr
vierteljhrlich (4): Vier Zahlungen pro Jahr
Basis: Ein optionaler Modalwert, der die Anzahl der Tage pro Monat und der Tage pro Jahr angibt (Konvention fr Basis). Dieser Wert wird als Basis fr die Berechnungen verwendet.
30/360 (0 oder keine Angabe): 30 Tage pro Monat, 360 Tage pro Jahr, unter Verwendung der NASD-Methode fr Datumsangaben, die auf den 31. eines Monats fallen.
Ist/Ist (1): Tatschliche Anzahl der Tage pro Monat und der Tage pro Jahr (Isttage)
Ist/360 (2): Tatschliche Anzahl der Tage pro Monat, 360 Tage pro Jahr
Ist/365 (3): Tatschliche Anzahl der Tage pro Monat, 365 Tage pro Jahr
30E/360 (4): 30 Tage pro Monat, 360 Tage pro Jahr, unter Verwendung der europischen Methode fr Datumsangaben, die auf den 31. eines Monats fallen.
Beispiel |
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Angenommen, du beabsichtigst den Kauf eines fiktiven Wertpapiers. Abrechnungstermin fr das Wertpapier ist der 1.Mai2009 (Abrechnung). Es wird bei 100 bezogen auf den Nennwert von 100 (Rckzahlung) am 30.Juni2015 fllig (Flligkeit). Die Zinsausschttungen erfolgen halbjhrlich (Hufigkeit). Der Jahreszins liegt bei 6,5% (Zinssatz) und wird auf der Basis von 30Tagen pro Monat und 360Tagen pro Jahr berechnet (Basis). Das Wertpapier wird zu einem Kurs von 106,50 (Kurs) angeboten. =RENDITE("01.05.2009"; "30.06.2015"; 0,065; 106,50; 100; 2; 0) liefert den Nherungswert 5,25020473181683%. Hierbei handelt es sich um die Jahresrendite auf der Basis der genannten Annahmen. Fllt der Kurs des Wertpapiers, steigt die Rendite. Steigt im umgekehrten Fall der Kurs, sinkt die Rendite. |